Kriminella använder aktier, fonder och livförsäkringar för att penningtvätt och gömma brottsvinster. Men enligt en ny rapport från Finansinspektionen gör många företag inom finanssektorn inte tillräckligt för att motverka riskerna.


Mest läst i kategorin

Matchen som förändrade världen – därför påverkar den även din ekonomi
När en dator besegrade en världsmästare i brädspelet Go 2016 var det mer än en teknisk sensation. Matchen blev startskottet för den AI-revolution som i dag påverkar allt från jobb och investeringar till sjukvård och banktjänster. Här är historien bakom genombrottet och varför utvecklingen är viktig även för vanliga sparare och konsumenter. Matchen som startade …

Så kan världsläget påverka din ekonomi just nu
Svensk ekonomi visar tecken på återhämtning efter flera svaga år. Samtidigt ökar osäkerheten i omvärlden, vilket kan påverka både sparande, pensioner och hushållens ekonomi. För svenska sparare gäller det nu att undvika vanliga misstag och hålla koll på riskerna. Många sparare gör samma misstag När marknaderna blir mer osäkra gör många sparare samma typ av …

1,9 miljoner pensionärer kan påverkas av Bank-id:s nya krav
Bank-id höjde sina systemkrav den 1 mars och nu är det nästan två miljoner pensionärer som riskerar att inte längre kunna använda sina mobila bank-id:n. När statens nya id-system trädde i kraft vid årsskiftet var det miljontals svenskar som berördes eftersom den viktiga ändringen påverkar alla användare. Den 1 januari infördes statens nya auktorisationssystem för …

Förslag: Gräns på 10 000 kronor för kontanthandel
Rekommendationen finns bland de förslag som Riksbanken lanserar i anslutning till sin årliga betalningsrapport. Riksbanken föreslår en maxgräns på 10 000 kronor vid kontantköp inom handeln – allt för att försvåra för kriminella. Rekommendationen finns bland de förslag som Riksbanken lanserar i anslutning till sin årliga betalningsrapport. ”Det är en bedömningssak. Går man för lågt blir …

Kaffe och choklad blir billigare – men annan mat riskerar högre priser
Efter flera år av kraftigt stigande matpriser börjar vissa råvaror nu falla i pris. Kaffebönor och kakao har blivit betydligt billigare på världsmarknaden. Samtidigt varnar experter för nya risker som kan driva upp matpriserna igen. Bland annat en geopolitisk konflikt som kan påverka tillgången på gödsel. Matpriserna har stigit kraftigt Under de senaste åren har …
I ett pressmeddelande från Finansinspektionen (FI) kartlägger de att värdepappersbolag, banker och livförsäkringsföretag ofta har brister i sina riskbedömningar.
Många företag analyserar inte specifika risker i sin verksamhet, och deras bedömningar är för generella och saknar djupgående egna analyser. Detta innebär att företag riskerar att missa var penningtvätt kan uppstå.
Petra Bonderud, tillförordnad avdelningschef för penningtvättstillsyn på FI tycker att företag gör för lite för att motverka kriminell aktivitet:
”Penningtvätt skadar ekonomin och ger brottslingar möjlighet att använda pengar från brott. Alla på finansmarknaden måste följa reglerna för att skydda systemet och bygga förtroende”, säger Petra Bonderud.
MISSA INTE: Expert ryter till: Alla kan inte jobba efter 65
Penningtvätt genom tredjepartsförsäljning
En annan riskfaktor är att flera företag säljer sina produkter genom tredjepartsaktörer. Det gör att företagen inte alltid har full kontroll över transaktionerna och därmed löper större risk att bli utnyttjade av kriminella aktörer.
FI:s granskning uppmanar till bättre övervakning av misstänkta transaktioner och att företagen anmäler alla sådana till Finanspolisen.
Detta arbete är centralt för att förhindra att brottsvinster förvandlas till lagliga tillgångar.
MISSA INTE: Hur tokig får en semla bli? Här vänder man semlor ut-och-in
Senaste nytt
Så stärker koncernen lönsamheten och växlar upp inför 2026

När pengarna flyttas med ett svep i mobilen
Historiskt tredje kvartal för det noterade guldbolaget: Akobo Minerals tar klivet in i lönsamhet

Äldre spelar omedvetet på olicensierade casinon

Därför bör du aldrig vara utan hemförsäkring
Krav på mer resurser och uppföljning
“Företagen måste också avsätta tillräckliga resurser för att kunna hantera dessa risker”, konstaterar Petra Bonderud.
Myndigheten planerar också att följa upp företagens arbete med tillsyn eller separata undersökningar framöver.
Genom att förbättra övervakningen, stärka riskbedömningarna och säkra kontrollen över tredjepartsförsäljning kan finansbranschen bli bättre rustad mot hotet från penningtvätt.
Läs mer om ekonomi:
Mark Levengoods arv från främlingen: Villa för 47 miljoner kronor
Något för dig? Saab skapar 1 000 nya jobb i Sverige – bara i år
Så vet du när du ska lägga på luren: Överlista bedragarnas knep

Frank Kummel har tidigare arbetat på bland annat Dagens PS där han rapporterade om börsen, med fokus på Stockholmsbörsens storbolag. Som skribent på News55 fokuserar han på privatekonomi, men skriver även om resor och samhälle.

Frank Kummel har tidigare arbetat på bland annat Dagens PS där han rapporterade om börsen, med fokus på Stockholmsbörsens storbolag. Som skribent på News55 fokuserar han på privatekonomi, men skriver även om resor och samhälle.

586 MSEK i omsättning, 27 rikstäckande återförsäljare och en tydlig expansionsplan. Nu öppet erbjudande inför notering. Se hela caset och planen framåt.
Senaste nytt

Matchen som förändrade världen – därför påverkar den även din ekonomi

Så kan världsläget påverka din ekonomi just nu

1,9 miljoner pensionärer kan påverkas av Bank-id:s nya krav

Våren är här i nästan hela Sverige
